涉嫌从事非法金融活动提供虚拟货币交易服务

监管永远不会离开现场

2020年以来，比特币等虚拟货币价格大幅波动，国内虚拟货币炒作热度上升。 参与者盲目跟风，通过境外交易所和场外交易商参与交易，容易造成较大损失。

鉴于此，中国互联网金融协会、中国银行业协会、中国支付清算协会于5月18日联合发布公告，要求会员机构不得开展虚拟货币交易等相关金融业务，坚决抵制与虚拟货币有关的非法金融活动。 为虚拟货币交易提供账户、支付结算、宣传展示等服务，同时提醒公众加强风险防范意识，不要参与与虚拟货币交易相关的炒作活动国内买比特币需要翻墙吗，谨防个人资金受损。

近年来，监管部门对虚拟货币领域的监管整顿从未间断。 例如，2013年中国人民银行等五部委发布《关于防范比特币风险的通知》，指出比特币在本质上应该是一种特定的虚拟商品，不具有与货币同等的法律地位。并且不能作为货币在市场上流通。

2017年9月，在互联网金融风险专项整治框架下，中国人民银行等七部门联合发布《关于防范代币发行融资风险的公告》，明确虚拟货币交易和代币发行融资风险融资涉及非法发行证券、非法集资，引导各地集中取缔173家平和公司。 此后，高压监管持续进行，境内共有38家新平和企业被淘汰。

涉嫌非法金融活动

监管部门早就明确表示，任何向中国居民提供虚拟货币交易服务的个人或交易所均涉嫌从事非法金融活动。 但是，仍然有很多个人或交易所承担风险，提供虚拟货币交易服务。

目前，我国明确禁止交易平台从事法定货币与虚拟货币的兑换业务，买卖虚拟货币，或作为中央对手方买卖虚拟货币，提供定价和信息中介等服务。对于虚拟货币。 这同样适用于场外交易者。

对于金融机构和支付机构，监管部门要求银行业金融机构和非银行支付机构不得开展虚拟货币兑换及相关业务，不得为虚拟货币交易提供支付结算服务。

除了提供渠道外，为虚拟货币交易所或场外交易商提供引流、客户身份识别和信息展示也存在法律风险。 根据《预防和处理非法集资条例规定》，对非法集资助理，由处理非法集资的主管部门给予警告，并处违法集资一倍以上三倍以下的罚款。违法所得的，依法追究刑事责任； 构成犯罪的，依法追究刑事责任。

对于场外交易商的定义，业内人士表示，场外交易商类似于网贷机构，具有撮合功能，提供交易展示。 他们专门为在国内但想购买比特币等虚拟货币的投资者提供服务。 . “卖家在OTC庄家下单，买家在这里采购。OTC庄家的平台可能是网站，也可能是微信群、QQ群等。”

交易虚拟货币不受法律保护

比特币等虚拟货币的价值基础相对脆弱。 它可以被视为一种非常不成熟的金融资产。 其价格容易受到少数虚拟货币巨鲸账户、监管和舆论的影响，剧烈波动。 比如今年2月，在美国财长耶伦质疑比特币、马斯克宣布特斯拉不再支持比特币交易后，比特币价格在短时间内经历了大幅下跌。

尤其是火币、币安、OKEX交易平台等境外虚拟货币交易所的服务器日新月异国内买比特币需要翻墙吗，监管部门的监管难度越来越大。 同时，一些互联网公司、社交账号等为虚拟货币交易炒作活动提供技术支持和宣传营销服务，为公众参与虚拟货币交易炒作提供便利，诱导公众参与炒作和炒作。炒作，增强网络舆论对虚拟货币交易的认知。 货币市场关注。

据了解，虚拟货币场外交易商和大部分交易所不受监管，虚构交易、操纵价格、挪用客户资金等情况时有发生。 一些交易所诱导投资者参与杠杆交易，极易造成巨额亏损。 仅5月12日一天，全球就有近20万人平仓，总计损失112亿美元。

目前国内还没有比特币等虚拟货币的交易场所，海外也没有“翻墙”购买比特币的消费者保护措施，投资者只能自行承担损失。 特别是涉及比特币等虚拟货币的个人和公司不受法律保护，交易合同无效，投资者需自行承担风险。