你以为你在交易比特币，但你参与了洗钱

近日，美国加州地方法院公布了一起涉及比特币洗钱的案件。 一名法官判处比特币交易员 Burrell 两年监禁，并没收超过 80 万美元的不义之财。

无证交易比特币被判2年有期徒刑？ 这是什么操作？ “匿名、去中心化、不可篡改”不就是比特币的特性吗？ 对此，《每日经济新闻》记者进行了深入追踪。

近日，美国加州地方法院公布了一起涉及比特币洗钱的案件。 法官判处比特币交易员 Burrell 两年监禁，并没收 823,357 美元的非法所得。 因为他从事无牌汇款业务，向1000多名美国客户出售比特币，金额达数十万美元。

无证交易比特币被判2年有期徒刑？ 这是什么操作？ “匿名、去中心化、不可篡改”不就是比特币的特性吗？ 对此，《每日经济新闻》记者进行了深入追踪。

线上购买，线下销售，无需用户身份识别

判决信息显示，美国公民伯瑞尔（与墨西哥有重要关系，拥有三个国家的公民身份）自2018年8月13日起被捕，一直不得保释。 他于 2018 年 10 月 29 日认罪，承认未在美国财政部金融犯罪执法网络 (FinCEN) 注册并未实施必要的反洗钱保障措施就经营比特币交易所。

美国司法部截图

根据认罪协议，在比特币销售期间，Burrell 在比特币场外交易平台 Localbitcoins.com 上宣传他的业务，并通过电子邮件和短信与客户沟通，通常使用加密应用程序。 他以比现行汇率高出 5% 的价格出售比特币，并在全国范围内的 ATM 和 MoneyGram 上亲自接受现金。 Burrell 承认他没有反洗钱或“了解你的客户”计划，也没有对客户的资金来源进行尽职调查。

在比特币获取环节。 起初，他通过位于美国的一家受监管交易所购买比特币，但由于出现大量可疑交易，他的账户很快被关闭。 然后，他转到位于香港的 Bitfinex 加密货币交易所（以规避其身份验证程序），在 2015 年 3 月至 2017 年 4 月期间，他在数百笔独立交易中购买了总计 329 万美元的比特币。

同时，伯瑞尔承认，他将自己存放在墨西哥的美元现金与圣地亚哥的贵金属交易员约瑟夫卡斯蒂略交换，并于2016年底至2018年初与其他同伙小额进口至美国。数量和多次，几乎每天。 有申报要求，但每次金额略低于10000美元，进口总额超过100万美元。

“匿名和去中心化”不就是比特币的特性吗？ 对于此案，中央财经大学教授、区块链法律监管资深研究专家邓建鹏向《每日经济新闻》记者分析，“美国有严格的反洗钱法州。此外，比特币的商业交易需要许可证。” 许可证根据每个州的情况而有所不同。 因此，这名美国男子在提供交易时，必须严格按照反洗钱法对用户进行身份识别，并了解对方的真实身份交易比特币会是否涉及洗钱，避免通过买卖比特币从事一些违法犯罪行为。 . 比如洗钱、行贿、资助恐怖主义等，这就是对这个人定罪的法律依据。”

使用虚拟货币洗钱风险高

随着2017年比特币价格的暴涨，有数据显示，全球比特币投资者已超过2000万，中国的炒币者数量已超过300万。 我国虚拟货币领域现状如何？ 投资者会面临这样的判决吗？ 就此，《每日经济新闻》记者采访了中国银行法研究会理事肖洒。

比特币价格非小型网站截图

肖洒向记者指出，“虚拟货币交易市场以及比特币、莱特币等虚拟货币在交易市场的短期投资交易吸引了大量参与者。 我国已有（现已移至海外）专门的虚拟货币交易平台，如“比特币中国”、“火币网”等。此外，还出现了经营“山寨币”的虚拟交易平台。 为适应市场变化，我国发布了《关于防范比特币风险的通知》，将比特币交易纳入反洗钱监管，但这不足以防范洗钱风险的发生。在虚拟货币中交易，由于虚拟货币的匿名、无边界、跨境等特点，导致交易客户的身份信息难以识别，而虚拟货币的交易过程很容易实现自动化，从而完成大量交易“短时间内资金流转量复杂。因此，虚拟货币交易容易滋生洗钱等违法犯罪活动。”

“犯罪嫌疑人可以将非法所得存入银行或其他金融机构，通过虚拟货币交易平台将这些资金兑换成虚拟货币，然后以虚拟货币为基础进行各种转账或购买，以掩盖真正的犯罪来源；或者通过一些网络平台出售非法商品或服务获取虚拟货币，最后将这些虚拟货币兑换成法定货币。例如之前被媒体曝光的暗网毒品交易网站，该网站只接受比特币，用于买卖各种毒品、枪支以及违禁品，以逃避银行和政府的监管。由此可见，利用虚拟货币进行洗钱的风险非常大，国家需要对此提高警惕。”

对于中国投资者投资在境外注册的虚拟货币平台所涉及的法律风险，邓建鹏向《每日经济新闻》指出，“一方面，我国自2017年起禁止境内虚拟货币交易。因此，理论上交易比特币会是否涉及洗钱，它没有虚拟货币交易所。另一方面，我国的法律、行政法规允许个人持有虚拟货币并自由交易，但需要注意的是，目前境外交易所为中国公民提供商业化的虚拟货币交易，提供国内同时，境外机构在提供此类交易时，也应执行严格的反洗钱机制，否则可能违反我国反洗钱法，甚至构成犯罪。”

匿名虚拟货币交易也需要实名制

去年10月，我国央行发布新的反洗钱条例。 就在4月10日，中国人民银行2019年反洗钱工作会议在西安召开。 会议提出多项要求，包括推进反洗钱体系建设，针对重点难点问题和空白领域尽快建立健全体系； 加大资源和人力投入，深度参与国际反洗钱治理，更好服务我国发展战略，再次重申反洗钱对我国经济事业的重要性。

而虚拟货币具有这样的特点，未来的反洗钱法规在我国虚拟货币领域将如何实施？ 对此，肖洒表示，“我国可加强虚拟货币反洗钱监管政策，将以比特币为代表的虚拟货币支付纳入反洗钱、反恐怖融资等现有监管框架；确认付款人身份；虚拟货币交易平台还应按照反洗钱工作要求，履行客户身份识别、交易记录保存、可疑交易报告等义务；同时，反洗钱虚拟货币洗钱监管应与国外监管机构合作，毕竟虚拟货币交易具有全球化特征，一国难以防范和打击。”