重要的夜晚！央行约谈银行和支付机构坚决切断“特殊货币”资金链，比特币闻讯大跌

虚拟货币交易再次受到打击。

近日，中国人民银行相关部门约谈了支付宝（中国）网络科技有限公司等部分银行和支付机构。

央行要求各机构全面查明虚拟货币交易所和场外交易商的资金账户，及时切断交易资金支付环节；分析虚拟货币交易投机活动的资金交易特点，加大技术投入，完善异常交易监控。要健全内部工作机制，明确分工，压实责任，确保相关监测处置措施落到实处。

受多方负面消息影响，比特币近期一直处于萎靡不振的状态。价格最近短暂突破 40,000 美元，然后迅速回落至今天的 31,715 美元，创下最近几天的新低。截至发稿，全球可交易的396种虚拟货币中，有371种处于下降趋势，只有25种处于上升趋势。其中，最受欢迎的虚拟货币比特币暴跌逾7%，价格跌破3.3万美元。以太坊跌幅超过 8%，价格跌破 2000 美元。

央行约谈银行、支付宝

禁止提供虚拟货币交易服务

据中国人民银行官网消息，中国人民银行相关部门近日约谈了支付宝（中国）网络科技有限公司、支付宝（中国）网络科技有限公司等部分银行和支付机构。 , 有限公司

此举是为了深入贯彻落实党中央、国务院有关决策部署，贯彻落实国务院财委第51次全体会议精神，严厉打击比特币等虚拟货币交易投机行为，保障人民财产安全，维护金融安全稳定。

央行相关部门指出13家银行禁止比特币交易，虚拟货币交易和炒作活动扰乱正常经济金融秩序，滋生非法跨境资产转移、洗钱等违法犯罪活动风险，严重损害人民群众财产安全。人民。各银行和支付机构要严格执行《关于防范比特币风险的通知》、《关于防范代币发行和融资风险的公告》等监管规定，认真履行客户身份识别义务，不得提供开户、注册、交易、清算、结算等产品或服务。

央行要求各机构全面查明虚拟货币交易所和场外交易商的资金账户，及时切断交易资金支付环节；分析虚拟货币交易投机活动的资金交易特点，加大技术投入，完善异常交易监控。要健全内部工作机制，明确分工，压实责任，确保相关监测处置措施落到实处。

与会机构均表示将高度重视此项工作。按照中国人民银行有关要求，不开展或参与与虚拟货币有关的经营活动，进一步加大查处力度，采取严厉措施，坚决切断虚拟货币交易。炒作活动。资金支付链接。

机构陆续发布公告称禁止虚拟货币交易

在央行就虚拟货币问题约谈上述机构后，各机构陆续发布公告称，禁止比特币等虚拟货币炒作。

建行发布《关于禁止使用我行服务进行虚拟货币交易的公告》称，虚拟货币交易投机行为严重扰乱了正常的经济金融秩序，侵害了人民群众的财产安全。建行重申：

一、严格执行国家相关监管要求，遵守行业自律承诺，坚决不开展或参与任何与虚拟货币相关的经营活动，坚决不提供开户、注册、交易、清算、虚拟货币任何金融产品和服务的结算等。

二、任何组织或个人不得使用我行开立的账户进行虚拟货币交易资金充值、提现、买卖相关交易充值码等，不得通过我行开立的账户进行转账与虚拟货币交易相关的银行资金。

三、我们将继续加强对虚拟货币交易的日常监控和调查。对于上述涉及虚拟货币交易的行为，我们将立即采取暂停相关账户交易、终止金融服务等措施。凡发现违法违规线索，将立即向有关部门报告。

公告重申，任何机构和个人不得使用账户、产品、服务和渠道进行代币发行融资和“虚拟货币”交易。

将不断加强监测，一经发现，有权采取暂停相关账户交易、注销账户、向有关部门报告相关信息等管控措施。公众应高度警惕代币发行融资和“虚拟货币”交易的风险，提高风险防范意识和识别能力，谨防上当受骗。如果您发现上述行为，您可以举报。

支付宝发布声明，禁止使用该公司服务进行比特币等虚拟货币交易，并将继续对虚拟货币交易进行全面调查和打击。过去一段时间，支付宝一再重申，禁止使用支付宝进行虚拟货币交易，一经发现将立即停止相关支付服务。

支付宝在公告中表示，将从四个方面进一步加大对关联交易的打击力度：

1、继续严格监控和调查涉及虚拟货币的交易，建立重点网站和账户的检查制度，一经发现立即封锁；

2、加强支付交易风险监控，严禁虚拟货币转账交易，部署风险算法模型，加强异常交易监控，将风险限制在疑似付款人和收款人；

3、加强商户管理，严禁虚拟货币商户准入，持续监控签约商户风险。一经发现商家从事虚拟货币交易，将被列入黑名单，禁止后续合作；

4、强化虚拟货币风险警示，通过风险弹窗、消息推送等方式加强用户宣传和警示教育。

场外交易难以防范

国内银行业上一次小规模“封杀”比特币是在2014年。2013年12月，中国人民银行等五部委联合发布通知，要求金融机构和支付机构不得开展比特币相关业务。商业。2014年4月，宣布禁止其账户交易比特币、轻币等“数字货币”。随后，中国、中国、中国、上海浦东发展银行、广发银行、中国、中国、中国等13家银行在短短两周内发布了类似公告。

今年以来，官方多次提醒，禁止发布虚拟货币炒作。5月18日，中国互联网金融协会、行业协会、中国支付清算协会发布关于防范虚拟货币交易炒作风险的公告。加强会员单位自律管理。各会员单位必须严格执行国家相关监管要求，遵守行业自律承诺，坚决不开展或参与任何与虚拟货币相关的经营活动。

为什么虚拟货币炒作和交易不断被禁止？

据证券时报记者了解，在虚拟货币交易中，法币与虚拟货币的兑换是实现交易的关键步骤。在目前主流的交易平台中，这种兑换可以通过场外交易等方式实现。主要原因是用户通过平台联系平台，然后通过支付宝或银行卡直接转账实现交易。交易中介为USDT。用户先将法币兑换成USDT，再通过USDT实现与其他虚拟货币的兑换。这种方式避免了法币和虚拟货币的直接兑换，场外交易的方式也让平台规避了违规风险。

（交易平台OTC交易挂单）

证券时报记者此前通过实际操作发现，通过支付宝等平台兑换USDT时，支付宝平台会经历多轮反欺诈风险提示。使用，大部分交易经过反欺诈验证后即可完成。

通过银行卡转账更复杂，账户被封的风险更高。更多银行也注意到了通过银行账户买卖虚拟货币的风险。今年5月，公告称，为保护公共财产权益，维护人民币法定货币地位，防范洗钱风险，今后任何机构和个人均不得使用银行账户充值和提取交易资金13家银行禁止比特币交易，买卖比特币和莱特相关交易充值码，相关交易资金不得通过银行账户划转。一经发现，银行有权采取暂停相关账户交易、注销相关账户等措施。

坏消息继续，比特币暴跌

过去两个月，比特币等虚拟交易持续为负。5月18日，支付清算协会等三部门联合发布公告，禁止相关会员单位和支付机构参与任何与虚拟货币相关的业务活动，要求金融机构、支付机构等会员单位切实加强监管虚拟货币交易资金，依托行业。自律机制，加强风险信息共享，提升行业风险联防联控水平；发现违法违规线索的，采取限制等措施，应当按程序及时暂停或终止相关交易和服务，并向有关部门报告；同时，要积极利用多渠道。、多元化到达手段，加强客户宣传和警示教育，主动做好虚拟货币相关风险工作。

5月21日，国务院金融委员会第51次会议指出，要严厉打击比特币挖矿和交易，坚决防止个人风险向社会领域传导。

近期，内蒙古、四川等地已全面清理关闭虚拟货币“挖矿”项目。内蒙古为虚拟货币“挖矿”企业搭建了举报平台。报告的主要领域有四个： 虚拟货币“挖矿”公司；虚拟货币“挖矿”企业伪装成数据中心，享受税收、土地、电价等优惠政策；为从事虚拟货币“挖矿”的企业提供场地租赁等服务的企业；通过非法手段获取电力，从事虚拟货币“挖矿”业务的企业。

6月20日，继内蒙古、青海、贵州之后，四川比特币矿场也迎来大面积停工。四川是全球最大的比特币矿工聚集地。完全退出后，全网比特币平均算力从197.61EH/s的历史高位跌至130EH/s左右。

受多方负面消息影响，比特币近期一直处于萎靡不振的状态。价格最近短暂突破 40,000 美元，然后迅速回落至今天的 31,715 美元，创下最近几天的新低。截至发稿，全球可交易的396种虚拟货币中，有371种处于下降趋势，只有25种处于上升趋势。其中，最受欢迎的虚拟货币比特币暴跌逾7%，价格跌破3.3万美元。以太坊跌幅超过 8%，价格跌破 2000 美元。